O prefeito de Marathon, Ontário, diz estar preocupado com o impacto que o fechamento pendente da única agência bancária física que resta na cidade terá sobre a comunidade.
O Scotiabank anunciou recentemente que fecharia suas filiais em Marathon e Red Lake na próxima primavera.
“Após consideração cuidadosa, tomamos a difícil decisão de transferir nossos serviços em nossa filial de Red Lake para nossa filial em Kenora em 5 de maio de 2026 e nossa filial de Marathon Center Mall para a filial de Arthur e Parkdale. [in Thunder Bay] em 12 de maio de 2026″, disse um porta-voz do Scotiabank em comunicado à CBC News.
O prefeito da maratona, Rick Dumas, disse que foi informado do fechamento por um dos vereadores da cidade na semana passada.
E embora Dumas tenha dito que os representantes do Scotiabank o procuraram para ajudar os residentes na transição do banco presencial para o online, ele ainda está preocupado com o impacto que o fechamento terá.
“Vemos estes bancos obtendo enormes lucros”, disse Dumas. “Então li a declaração do presidente do Scotiabank dizendo claramente que… ‘nossos objetivos e prioridades de longo prazo são aumentar a lucratividade de longo prazo do Scotiabank para os acionistas'”.
“Mais preocupado com os acionistas do banco do que com os consumidores que estão trazendo bilhões de dólares para o banco por meio de hipotecas e empresas e titulares de contas correntes e com a taxa de serviço que todos pagamos”, disse Dumas. “É um tanto frustrante, do ponto de vista de uma pequena comunidade, como prefeito, perder sua última instituição financeira, mas ainda assim não temos qualquer recurso”.
Preocupação com idosos, empresas
Dumas disse que os idosos em Maratona podem ter dificuldades com a mudança para serviços bancários exclusivamente online, e a mudança também causará problemas para as empresas da comunidade.
“Como eles conseguem o dinheiro para fazer suas transações?” ele disse. ‘”Eles terão que pagar um serviço de uma empresa de transferência, como Garda World ou Brinks, para vir para a comunidade.”
“As lojas maiores farão isso, como a Canadian Tires do mundo, as lojas independentes, os supermercados, pagarão esse serviço”, disse Dumas. “Eles não têm escolha. Eles precisam receber dinheiro. E isso está acontecendo agora em nossas comunidades. Eles recebem dinheiro uma vez por semana.”
Na verdade, disse Dumas, essas lojas estão se tornando bancos para pequenas empresas, que irão a uma loja maior para trocar quando a agência bancária estiver fechada, para que possam continuar a operar.
“Nosso banco já foi reduzido em horas no último ano”, disse Dumas, acrescentando que um representante do Scotiabank disse que pode haver uma oportunidade de oferecer um curso em Maratona para ajudar os clientes a se sentirem mais confortáveis com o banco on-line.
“Eu sei que é tudo uma questão de lucratividade, mas quando isso acaba?” disse Dumas.
No comunicado, o Scotiabank disse que a decisão ocorre devido a mudanças nas preferências dos clientes, com mais serviços bancários diários sendo feitos digitalmente.
“Estamos comunicando esta mudança a todos os clientes afetados e trabalharemos com eles para garantir uma transição tranquila”
A comunidade de Schreiber, na costa norte, 200 quilómetros a nordeste de Thunder Bay, também perdeu o acesso a serviços bancários presenciais no início deste ano. A residente Alison McLaughlin disse que isso tem um impacto direto na comunidade. `
“Para as pequenas empresas que recebem troco, você poderia tirar notas de dólar da máquina do banco, mas não pode obter moedas ou malucos e coisas que precisa para troco. Portanto, estamos perdendo fluxo de caixa”, disse McLaughtlin. “Isso também afeta, digamos, as taxas da igreja, os bazares. Quando eles querem vender coisas nos bazares, é preciso ter dinheiro.”
Agências bancárias caras para operar
Jerry Buckland, professor de desenvolvimento internacional e economia na Universidade Menonita Canadense, com sede em Winnipeg, que estudou o acesso a finanças e serviços bancários, disse que as agências físicas são a parte mais cara das operações bancárias.
“Eles estão tentando incentivar os clientes a ficarem on-line, a fazerem mais transações bancárias on-line”, disse ele. “E assim, por um lado, há a resposta dos bancos às condições do mercado e às mudanças tecnológicas, mas depois temos as consequências para os consumidores, as empresas e as comunidades”.
Buckland disse que agências em áreas onde os residentes têm renda mais baixa e tendem a usar serviços de baixo custo que não geram tanto lucro para o banco podem ser as que têm maior probabilidade de serem cortadas.
Enquanto isso, disse Buckland, alguns terão mais facilidade em migrar para serviços bancários on-line do que outros.
“O cliente menos vulnerável é o que tem maior probabilidade de fazer essa migração, porque tem computador, tem Internet, tem conforto com esses sistemas de informação”, disse. “Mas para algumas pessoas que não têm acesso a esse tipo de infraestrutura, e talvez não tenham conforto com esse tipo de infraestrutura, é mais uma barreira.”
Há também a questão dos golpes online direcionados a pessoas mais vulneráveis, bem como a atração de prestadores de empréstimos externos, de terceiros, disse Buckland.
“Talvez você não tenha acesso a um banco e não consiga obter um cartão de crédito, uma linha de crédito ou algum tipo de empréstimo para ajudá-lo em um momento difícil”, disse ele. “E você vê empréstimos consignados sendo comercializados on-line ou empréstimos parcelados.”
“Isso pode levar você a optar por um desses produtos”, disse Buckland. “Mesmo quando regulamentados, são produtos bastante arriscados, mas se forem oferecidos por uma empresa fora da sua jurisdição ou fora do seu país, o risco é grande.”
